هولندا وفرنسا يرغبان في إنشاء جهة إشراف أوروبية مستقلة في مكافحة غسل الأموال الإجرامية. لقد كانت لاهاي وباريس تبحثان منذ فترة عن تحالف مع دول تشاركها الرأي، لأن غسل الأموال والاحتيال المالي يشكلان مشكلة عابرة للحدود.
لقد تعرض الاتحاد الأوروبي في السنوات الأخيرة لعدة فضائح غسل أموال كبيرة، من بينها في بنك ING وبنك Danske. حاليًا، تنظم الرقابة على المعاملات المالية داخل الاتحاد الأوروبي على المستوى الوطني فقط، ولا يوجد إشراف مركزي. وفي هولندا، تقع الصلاحية على عاتق البنك المركزي الهولندي (DNB).
في أواخر العام الماضي، تم سحب اقتراح لتوسيع سلطة سلطة البنوك الأوروبية القائمة (EBA) للإشراف الكامل على تطبيق قوانين مكافحة غسل الأموال، لكن لم يتم التوصل إلى اتفاق في ذلك الوقت. واليوم، يجري العمل سرًا على إنشاء أقسام أوروبية أصغر للرقابة المصرفية. كما أن احتمال أن تُحال هذه الرقابة إلى المدعي العام الأوروبي الجديد غير مستبعد.
رالف هامرز، المدير التنفيذي لبنك ING الهولندي، هو مؤيد كبير لإنشاء سلطة أوروبية لمكافحة غسل الأموال. وهو يرى أن النهج الوطني الحالي في مكافحة الجريمة المالية غير فعال. ويؤكد أن الجريمة لا تتوقف عند بنك معين ولا عند حدود دولة.
يفضل هامرز نهجًا أوروبيًا حيث يعمل البنوك والجهات التحقيقية عبر الحدود تحت إشراف هيئة أوروبية. وقد فرض على ING غرامة قدرها 775 مليون يورو العام الماضي بسبب فشلها في مكافحة غسل الأموال.