Нидерландската асоциация на банките (NVB) представи на Европейския съюз план с петнайсет мерки за контрол на изпирането на пари и финансовите измами на равнище ЕС. Планът включва предложения за ново, централно европейско постановление, европейски надзорен орган за предотвратяване на изпирането на пари и финансово разузнаване на ЕС.
Представянето на плана на нидерландските банки съвпада донякъде с нови глоби, наложени от Нидерландската централна банка на нидерландски банки, тъй като те все още не са усъвършенствали контролните си системи.
В началото на тази година стана известно, че Rabobank е получил глоба от над 1 милион евро, защото системата, с която банката проверява клиентите си за изпирането на пари до 2016 г., не е била достатъчно прецизна. Вследствие на това липсва важна информация за клиентите, например банката понякога не е знаела кой е собственикът на дадена фирма.
Ако клиентско досие попадне в най-ниската рискова категория, банката по принцип не е длъжна да го преглежда отново. Клиентите в средната рискова категория трябва да бъдат преразглеждани на всеки три години, а тези в най-високата категория - ежегодно от банката.
Ако клиентите работят в сектор с повишен риск – като търговия с автомобили или имоти – те не могат да попаднат в най-ниската категория. Същото важи и за хора с акаунти в рискови страни като Малта, Русия или Ангола.
Според говорител на Rabobank процесите в банката вече са подредени, но сега трябва всички досиета да бъдат обработени според тази практика. Не е ясно дали банката ще успее да постигне крайния срок април 2020 г.
Нидерландия е сред водещите държави в ЕС с инициативата на банките да наблюдават съвместно платёжните транзакции. NVB счита, че законодателството на ЕС трябва изрично да разрешава това сътрудничество между ключовите контролни институции, за да се подобри борбата с изпирането на пари.
Крис Буйинк, председател на Нидерландската асоциация на банките, заявява в прессъобщение: „Смятаме, че сегашният недостатъчен подход в борбата с финансовата престъпност изисква и силен европейски отговор. Финансовата престъпност е трансграничен проблем, който изисква трансгранични решения, както на европейско, така и на световно ниво.”