Hollandske banker argumenterer for EU-kriminel efterforskning mod økonomisk kriminalitet

Fotografi af Joshua Hoehne på Unsplash

Den hollandske bankforening (NVB) har tilbudt Den Europæiske Union en plan med femten handlingspunkter til en EU-dækkende kontrol med hvidvaskning af penge og økonomisk svig. Planen inkluderer forslag til en ny central EU-regulering, en europæisk tilsynsførende for hvidvaskning af penge og en EU-dækkende finansiel efterretningstjeneste.

Præsentationen af den hollandske bankplan er mere eller mindre i tråd med nye bøder, som den hollandske centralbank har pålagt hollandske banker, fordi de endnu ikke har foretaget deres kontrol.

I begyndelsen af dette år blev det annonceret, at Rabobank havde fået en bøde på over 1 million euro, fordi systemet, som banken kontrollerer hvidvaskning af kunder frem til 2016 ikke var skarpt nok på. Som et resultat kunne vigtige oplysninger om kunder mangle, og banken vidste for eksempel ikke altid, hvem der ejede en virksomhed.

Hvis en klientfil havner i den laveste risikokategori, behøver en bank ikke længere bekymre sig om den. Kunder i den midterste risikokategori skal revurderes en gang hvert tredje år, og kunder i den højeste kategori skal revideres årligt af banken.

Hvis kunder arbejder i en sektor med en øget risiko - såsom bilforhandler eller fast ejendom - kan de ikke ende i den laveste kategori. Det samme gælder personer, der også har regninger i risikolande som Malta, Rusland eller Angola.

I følge Rabo-talsmanden er processerne i banken nu i orden, men det er nu vigtigt at behandle alle filer i henhold til denne metode. Hvorvidt banken overholder fristen i april 2020, er uklart

Inden for EU er Holland en forløber for bankernes plan om i fællesskab at overvåge betalingstransaktioner. NVB mener, at EU-lovgivningen eksplicit bør tillade dette samarbejde mellem portvagterne, så kampen mod hvidvaskning af penge kan forbedres.

Chris Buijink, formand for den hollandske bankforening, siger en pressemeddelelse om dette: ”Vi mener, at den nuværende utilstrækkelige tilgang til bekæmpelse af økonomisk kriminalitet også kræver et stærkt europæisk svar. Finansiel kriminalitet er et grænseoverskridende problem, der kræver grænseoverskridende løsninger, både på europæisk og globalt plan. "