Den Hollandske Bankforening (NVB) har fremlagt et forslag for Den Europæiske Union med femten initiativer til en EU-dækkende kontrol med hvidvask og finansiel svindel. Forslaget indeholder blandt andet forslag om en ny, central EU-forordning, en europæisk tilsynsmyndighed for forebyggelse af hvidvask og en EU-dækkende Finanstjeneste for Efterretning.
Præsentationen af det hollandske bankforslag falder nogenlunde sammen med nye bøder, som Den Hollandske Nationalbank har pålagt hollandske banker, fordi de endnu ikke har styr på deres kontrolprocedurer.
Allerede tidligere i år blev det kendt, at Rabobank havde modtaget en bøde på over 1 million euro, fordi bankens system til kontrollen af kunder mod hvidvask frem til og med 2016 ikke var tilstrækkeligt skarpt. Det betød, at vigtig kundeoplysning kunne mangle, og banken vidste for eksempel ikke altid, hvem der var ejer af en virksomhed.
Hvis en kundesag ender i den laveste risikokategori, behøver banken i princippet ikke at kigge yderligere på den. Kunder i den mellemste risikokategori skal revurderes hvert tredje år, og kunder i den højeste kategori skal årligt gennemgås af banken.
Hvis kunder arbejder i risikofyldte sektorer – som bilhandel eller ejendom – kan de ikke placeres i den laveste kategori. Det samme gælder for personer, der også har konti i risikolande som Malta, Rusland eller Angola.
Ifølge en talsmand for Rabo er processerne i banken nu på plads, men det er nu nødvendigt at behandle alle sager efter denne fremgangsmåde. Om banken når fristen i april 2020, er uklart.
Holland er en foregangsstat i EU med bankernes plan om i fællesskab at overvåge betalingstransaktioner. NVB mener, at EU-lovgivningen eksplicit bør tillade dette samarbejde mellem portvagter, så kampen mod hvidvask kan styrkes.
Chris Buijink, formand for den Hollandske Bankforening, udtaler i en pressemeddelelse: ”Vi mener, at den nuværende utilstrækkelige tilgang til bekæmpelse af finansiel kriminalitet også kræver et stærkt fælleseuropæisk svar. Finansiel kriminalitet er et grænseoverskridende problem, der kræver grænseoverskridende løsninger, både på europæisk og globalt niveau.”