zaterdag 15 mei 2021
Home ECB Nederlandse banken bepleiten EU-recherche tegen financiële misdaad

Nederlandse banken bepleiten EU-recherche tegen financiële misdaad

De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) heeft aan de Europese Unie een plan aangeboden met vijftien actiepunten voor een EU-brede controle op witwassen en financiële fraude. Het plan bevat onder meer voorstellen voor een nieuwe, centrale EU-verordening, een Europese toezichthouder op het voorkomen van witwassen en een EU-brede Financiële Inlichtingendienst.

De presentatie van het Nederlandse bankenplan valt min of meer aamen met nieuwe boetes die door de Nederlandsche Bank zijn opgelegd aan Nederlandse banken, omdat ze hun controles nog niet op orde hebben.

Begin dit jaar werd al bekend dat Rabobank een boete van ruim 1 miljoen euro had gekregen, omdat het systeem waarmee de bank klanten op witwassen controleert tot en met 2016 niet scherp genoeg was. Daardoor kon er belangrijke informatie over klanten ontbreken, en wist de bank bijvoorbeeld niet altijd wie de eigenaar van een bedrijf was.

Als een klantdossier in de laagste risicocategorie belandt, hoeft een bank er in principe niet meer naar om te kijken. Klanten in de middelste risicocategorie moeten eens in de drie jaar opnieuw beoordeeld worden, en klanten in de hoogste categorie moeten jaarlijks doorgelicht worden door de bank.

Als klanten werken in een sector met een verhoogd risico – zoals de autohandel of het vastgoed – kunnen ze niet in de laagste categorie terechtkomen. Hetzelfde geldt voor mensen die ook rekeningen hebben in risicolanden als Malta, Rusland of Angola.

Volgens de Rabo-woordvoerder zijn de processen binnen de bank inmiddels op orde, maar is het nu zaak om alle dossiers ook volgens die werkwijze te verwerken. Of de bank de deadline van april 2020 gaat halen, is onduidelijk

Nederland is binnen de EU een voorloper met het plan van de banken om gezamenlijk betaaltransacties in de gaten te gaan houden. De NVB vindt dat de EU-wetgeving deze samenwerking tussen poortwachters expliciet zou moeten toestaan waardoor de strijd tegen witwassen kan worden verbeterd.

Chris Buijink, voorzitter van de Nederlandse Vereniging van Banken, zegt hierover ion een persbericht: “Wij zijn van mening dat de huidige ontoereikende aanpak van de bestrijding van financiële criminaliteit ook een krachtig Europees antwoord vereist. Financiële criminaliteit is een grensoverschrijdend probleem dat grensoverschrijdende oplossingen vereist, zowel op Europees als op mondiaal niveau.”

Populair

Nieuwe meerderheid voor Poolse PiS-partij

In Polen heeft de nationaal-conservatieve regeringspartij bij de parlementsverkiezingen van gisteren zo'n 45 procent van de stemmen behaald, en wordt daarmee...

Lara Wolters (PvdA) wil niet langer sponsors voor EU-voorzitterschap

Het Europees Parlement heeft besloten dat EU-landen hun kosten voor een tijdelijk EU-voorzitterschap niet meer mogen laten sponsoren door grote multinationals....

Trump: Brexit-akkoord blokkeert Brits-Amerikaans handelsverdrag

Als Groot-Brittannië uit de Europese Unie stapt met het huidige EU-VK-Brexitakkoord, wordt het voor de Britten een stuk lastiger om ook...

Nieuw EU-landbouw werpt nu al schaduw vooruit: minder, minder…

Ongeveer negentig organisaties uit zeventien Europese landen pleiten er voor om het gebruik van synthetische gewasbeschermingsmiddelen geleidelijk uit te faseren. De...

Haftar wijst oproep af van Rusland, Turkije en EU voor bestand in Libië

De Libische krijgsheer Khalifa Haftar heeft een oproep van Turkije en Rusland tot een staakt-het-vuren in Libië verworpen. In plaats daarvan...

Net binnen

Nieuw Brits dierenwelzijn: minder kooien en verbod op veetransport

Groot-Brittannië verbiedt de export van levende dieren voor vetmesting en de slacht, als onderdeel van een nieuwe wet op dierenwelzijn. Britse...

Vorig jaar in EU-landen door corona – tijdelijk- minder luchtvervuiling

In alle landen van de Europese Unie is vorig jaar de CO2-luchtvervuiling verminderd. Eurostat berekende dat de uitstoot door verbranding van...

Deelstaat Nedersaksen (Duitsland) verbiedt veevervoer naar Marokko

In Duitsland is een veetransport van enkele honderden kalveren naar Marokko inzet geworden van het slepende politieke conflict over een nieuwe...

EU gaat opnieuw met India over export en handelsverdrag praten

De Europese Unie en India gaan opnieuw onderhandelen over een omvangrijk handelsakkoord. Dat hebben de Indiase president Narendra Modi en de...

Europese supermarkten dreigen Brazilië met boycot om regenwoud

Enkele tientallen Europese grote supermarktketens dreigen met een boycot van Braziliaanse producten als dat land doorgaat met het kappen van oerwoudbossen....