Η Ολλανδία και η Γαλλία επιδιώκουν την ίδρυση ενός ανεξάρτητου ευρωπαϊκού εποπτικού φορέα για την καταπολέμηση του ξεπλύματος παράνομου χρήματος. Η Χάγη και το Παρίσι έχουν από καιρό ξεκινήσει να αναζητούν μια συμμαχία με ομοϊδεάτες χώρες, καθώς το ξέπλυμα και η χρηματοοικονομική απάτη αποτελούν διασυνοριακό πρόβλημα.
Τα τελευταία χρόνια η ΕΕ έχει ταραχθεί από μερικά μεγάλα σκάνδαλα ξεπλύματος, μεταξύ άλλων στην ING και την Danske Bank. Η εποπτεία των χρηματοοικονομικών συναλλαγών στην ΕΕ ρυθμίζεται σήμερα σε εθνικό επίπεδο, αλλά δεν υπάρχει κεντρική εποπτεία. Στην Ολλανδία, η αρμοδιότητα ανήκει στην De Nederlandsche Bank (DNB).
Στο τέλος της περσινής χρονιάς αποσύρθηκε μια πρόταση για να ενισχυθεί ο ήδη υπάρχων Ευρωπαϊκός Οργανισμός Τραπεζών (ΕΒΑ) ώστε να επιβλέπει πλήρως την εφαρμογή των νόμων κατά του ξεπλύματος, αλλά τότε δεν επετεύχθη συμφωνία. Πλέον, πίσω από τις σκηνές εργάζονται για μια μικρότερη ευρωπαϊκή υπηρεσία για την τραπεζική εποπτεία. Δεν αποκλείεται επίσης η εποπτεία αυτή να ανατεθεί στον νέο ευρωπαϊκό δημόσιο κατήγορο.
Ο κορυφαίος Ολλανδός τραπεζίτης Ralph Hamers της ING είναι ένθερμος υποστηρικτής ενός ευρωπαϊκού οργανισμού κατά του ξεπλύματος. Κατά την άποψή του, η υπάρχουσα εθνική προσέγγιση για την καταπολέμηση της χρηματοοικονομικής εγκληματικότητας είναι αναποτελεσματική. Πιστεύει ότι η εγκληματικότητα δεν σταματάει σε μια συγκεκριμένη τράπεζα και σίγουρα όχι σε σύνορα.
Ο Ολλανδός τραπεζίτης Hamers προτιμά μια ευρωπαϊκή πολιτική όπου τράπεζες και διωκτικές αρχές συνεργάζονται διασυνοριακά υπό την επίβλεψη ενός ευρωπαϊκού οργανισμού. Η ING τιμωρήθηκε πέρυσι με πρόστιμο 775 εκατομμυρίων ευρώ λόγω αποτυχημένης πολιτικής κατά του ξεπλύματος.