Η Ολλανδική Ένωση Τραπεζών (NVB) υπέβαλε στην Ευρωπαϊκή Ένωση ένα σχέδιο με δεκαπέντε σημεία δράσης για μια ευρωπαϊκή, ευρεία επιτήρηση κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοπιστωτικής απάτης. Το σχέδιο περιλαμβάνει μεταξύ άλλων προτάσεις για έναν νέο, κεντρικό κανονισμό της ΕΕ, έναν ευρωπαϊκό εποπτικό φορέα για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και μια ευρωπαϊκή Υπηρεσία Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών.
Η παρουσίαση του σχεδίου των ολλανδικών τραπεζών συμπίπτει κατά κάποιο τρόπο με νέα πρόστιμα που επέβαλε η Ολλανδική Τράπεζα σε ολλανδικές τράπεζες, επειδή δεν είχαν ακόμη τακτοποιήσει επαρκώς τους ελέγχους τους.
Στις αρχές της φετινής χρονιάς έγινε ήδη γνωστό ότι η Rabobank είχε επιβληθεί πρόστιμο άνω του 1 εκατομμυρίου ευρώ, επειδή το σύστημα με το οποίο η τράπεζα ελέγχει τους πελάτες για ξέπλυμα χρήματος ήταν έως και το 2016 ανεπαρκές. Αυτό σήμαινε ότι ενδέχεται να έλειπαν σημαντικές πληροφορίες για τους πελάτες, και για παράδειγμα η τράπεζα δεν γνώριζε πάντα ποιος ήταν ο ιδιοκτήτης μιας επιχείρησης.
Εάν ένας πελατολογικός φάκελος κατατάσσεται στην κατηγορία χαμηλού κινδύνου, η τράπεζα δεν χρειάζεται συνήθως να ελέγχει περαιτέρω. Οι πελάτες στην μεσαία κατηγορία κινδύνου πρέπει να αξιολογούνται εκ νέου κάθε τρία χρόνια, ενώ οι πελάτες της υψηλότερης κατηγορίας πρέπει να ελέγχονται από την τράπεζα ετησίως.
Εάν οι πελάτες δραστηριοποιούνται σε τομείς με αυξημένο κίνδυνο – όπως το εμπόριο αυτοκινήτων ή τα ακίνητα – δεν μπορούν να καταταγούν στην κατώτατη κατηγορία. Το ίδιο ισχύει για άτομα που διαθέτουν λογαριασμούς σε χώρες υψηλού κινδύνου όπως η Μάλτα, η Ρωσία ή η Αγκόλα.
Σύμφωνα με τον εκπρόσωπο της Rabobank, οι διαδικασίες στην τράπεζα έχουν πλέον ρυθμιστεί, αλλά τώρα πρέπει να αντιμετωπιστούν όλοι οι φάκελοι με βάση αυτή τη μεθοδολογία. Εάν η τράπεζα καταφέρει να τηρήσει την προθεσμία του Απριλίου 2020 παραμένει αβέβαιο.
Η Ολλανδία είναι εντός της ΕΕ πρωτοπόρος με το σχέδιο των τραπεζών να παρακολουθούν συλλογικά τις συναλλαγές πληρωμών. Η NVB θεωρεί ότι η νομοθεσία της ΕΕ θα πρέπει να επιτρέπει ρητά αυτή τη συνεργασία μεταξύ των θυρωρών, ώστε να ενισχυθεί ο αγώνας κατά του ξεπλύματος χρήματος.
Ο Chris Buijink, πρόεδρος της Ολλανδικής Ένωσης Τραπεζών, δήλωσε για το θέμα σε δελτίο τύπου: «Πιστεύουμε ότι η τρέχουσα ανεπαρκής προσέγγιση στην καταπολέμηση της χρηματοπιστωτικής εγκληματικότητας απαιτεί επίσης μια ισχυρή ευρωπαϊκή απάντηση. Η χρηματοπιστωτική εγκληματικότητα είναι ένα διασυνοριακό πρόβλημα που απαιτεί διασυνοριακές λύσεις, τόσο σε ευρωπαϊκό όσο και σε παγκόσμιο επίπεδο.»