انجمن بانکهای هلند (NVB) پیشنهادی را به اتحادیه اروپا ارائه کرده است که شامل پانزده اقدام برای کنترل گسترده اتحادیه اروپا بر پولشویی و تقلب مالی میباشد. این طرح شامل پیشنهاداتی برای یک مقررات مرکزی جدید اتحادیه اروپا، ناظر اروپایی برای پیشگیری از پولشویی و یک سرویس اطلاعات مالی سراسری اتحادیه اروپا است.
ارائه این طرح بانکهای هلندی تقریباً همزمان با جریمههای جدیدی است که توسط بانک مرکزی هلند برای بانکهای این کشور اعمال شده است، به این دلیل که کنترلهای آنها هنوز بهدرستی ساماندهی نشده است.
در ابتدای سال جاری اعلام شد که بانک رابوبانک جریمهای بیش از یک میلیون یورو دریافت کرده است، زیرا سیستمی که بانک برای کنترل پولشویی مشتریان استفاده میکرد تا سال ۲۰۱۶ کافی و دقیق نبود. به همین دلیل ممکن است اطلاعات مهمی درباره مشتریان وجود نداشته باشد و بانک مثلاً همیشه نمیدانست مالک یک شرکت کیست.
اگر پرونده مشتری در دسته پایینترین ریسک قرار گیرد، بانک به طور اصولی نیازی به بررسی مجدد آن ندارد. مشتریان در دسته میانی ریسک باید هر سه سال یکبار مجدداً ارزیابی شوند و مشتریان در بالاترین دسته ریسک باید سالانه توسط بانک بررسی شوند.
اگر مشتریان در بخشی با ریسک بالا فعالیت داشته باشند – مانند تجارت خودرو یا املاک و مستغلات – آنها نمیتوانند در پایینترین دسته ریسک قرار بگیرند. همین امر درباره افرادی که در کشورهای پرریسکی مانند مالتا، روسیه یا آنگولا نیز حساب دارند، صدق میکند.
طبق گفته سخنگوی رابو، فرایندها در داخل بانک اکنون ساماندهی شدهاند اما اکنون باید تمام پروندهها طبق این روشها پردازش شوند. هنوز مشخص نیست آیا بانک بتواند تا مهلت آوریل ۲۰۲۰ به این هدف برسد یا خیر.
هلند در اتحادیه اروپا پیشگام در اجرای طرح بانکها برای نظارت مشترک بر تراکنشهای پرداختی است. NVB معتقد است که قوانین اتحادیه اروپا باید به طور صریح این همکاری میان نگهبانان (پورتواچ) را مجاز بشمارد تا مبارزه با پولشویی بهبود یابد.
کریس بویینک، رئیس انجمن بانکهای هلند، در بیانیهای مطبوعاتی گفت: «ما معتقدیم رویکرد ناکافی فعلی در مبارزه با جرایم مالی، نیازمند پاسخی قدرتمند اروپایی است. جرایم مالی یک مشکل فرامرزی است که راهحلهای فرامرزی میطلبد، هم در سطح اروپا و هم در سطح جهانی.»