Alankomaiden Pankkiliitto (NVB) on esittänyt Euroopan unionille suunnitelman, jossa on viisitoista toimenpidettä EU-laajuisen rahanpesun ja talouspetosten valvonnan tehostamiseksi. Suunnitelmassa ehdotetaan muun muassa uutta keskitettyä EU-asetusta, eurooppalaista valvontaviranomaista rahanpesun ennaltaehkäisyyn sekä EU-laajuista taloustiedustelupalvelua.
Hollantilaispankkien suunnitelman julkistus ajoittuu suunnilleen samaan aikaan, kun Alankomaiden keskuspankki on määrännyt sakkoja hollantilaispankeille valvontajärjestelmiensä puutteellisuuksista.
Tämän vuoden alussa tuli jo tieto, että Rabobank sai yli miljoonan euron sakon, koska pankin asiakkaiden rahanpesutarkastusten järjestelmä ei ollut vuoden 2016 loppuun asti riittävän tarkka. Tämän seurauksena tärkeää asiakastietoa saattoi puuttua, eikä pankki esimerkiksi aina tiennyt, kuka yrityksen omistaja on.
Kun asiakasasiakirja luokitellaan matalimman riskiluokan asiakkaaksi, pankin ei periaatteessa tarvitse enää tarkastella sitä. Keskiriskiluokan asiakkaat tulee arvioida uudelleen kolmen vuoden välein ja korkeimman riskiluokan asiakkaat tullaan tarkastaa vuosittain.
Jos asiakkaat toimivat riskialttiilla aloilla, kuten autokaupassa tai kiinteistöalalla, he eivät voi sijoittua alimpaan riskiluokkaan. Sama koskee asiakkaita, joilla on tilit myös riskimaissa kuten Maltalla, Venäjällä tai Angolassa.
Rabon tiedottajan mukaan pankin sisäiset prosessit ovat nyt kunnossa, mutta kaikki asiakaskansiot on vielä käsiteltävä tämän uuden työnkulun mukaisesti. On epäselvää, ehditäänkö huhtikuun 2020 määräaikaan.
Alankomaat on EU:n sisällä edelläkävijä pankkien suunnitelmalla valvoa yhteisesti maksutapahtumia. NVB:n mukaan EU-lainsäädännön tulisi sallia tämä portinvartijoiden välinen yhteistyö nimenomaan siten, että rahanpesun vastainen toiminta voidaan tehostaa.
Alankomaiden Pankkiliiton puheenjohtaja Chris Buijink totesi lehdistötiedotteessa: ”Olemme sitä mieltä, että nykyinen puutteellinen talousrikollisuuden torjunnan toimintatapa vaatii voimakkaan eurooppalaisen vastauksen. Talousrikollisuus on rajat ylittävä ongelma, joka vaatii myös rajat ylittäviä ratkaisuja, sekä Euroopan että maailmanlaajuisesti.”