नीदरलैंड के बैंक संघ (NVB) ने यूरोपीय संघ को एक योजना प्रस्तुत की है जिसमें बृहत् EU-स्तरीय धन शोधन और वित्तीय धोखाधड़ी की निगरानी के लिए पंद्रह कार्यसूची शामिल हैं। इस योजना में एक नए, केंद्रीय EU-नियम, धन शोधन रोकने के लिए एक यूरोपीय पर्यवेक्षक और एक EU-व्यापी वित्तीय खुफिया सेवा के प्रस्ताव भी शामिल हैं।
नीदरलैंड के इस बैंक योजना की प्रस्तुति कुछ हद तक नीदरलैंड की बैंकिंग प्रणाली में हाल ही में लगाए गए नए जुर्मानों के साथ मेल खाती है, जो कि नीदरलैंड की रिजर्व बैंक ने उन बैंकों पर लगाए हैं जिनका नियंत्रण अभी तक पर्याप्त नहीं है।
इस वर्ष की शुरुआत में पता चला था कि राबोबैंक को 1 मिलियन यूरो से अधिक का जुर्माना लगाया गया क्योंकि वर्ष 2016 तक बैंक के धन शोधन की जांच प्रणाली पर्याप्त सख्त नहीं थी। इस कारण ग्राहक संबंधी महत्वपूर्ण सूचनाएँ मिस हो सकती थीं, और बैंक को हमेशा ज्ञात नहीं होता था कि किसी कंपनी का मालिक कौन है।
जब किसी ग्राहक का डेटा सबसे कम जोखिम वाले वर्ग में आता है, तो बैंक को सामान्यतः उस पर अधिक ध्यान देने की आवश्यकता नहीं होती। मध्य जोखिम वर्ग के ग्राहक हर तीन साल में पुनः जांचे जाते हैं, जबकि उच्चतम जोखिम वर्ग के ग्राहकों की वार्षिक समीक्षा की जानी चाहिए।
यदि ग्राहक उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों जैसे कि ऑटो व्यापार या रियल एस्टेट में कार्यरत हैं, तो वे कम जोखिम वर्ग में नहीं आ सकते। ऐसा ही उन व्यक्तियों के साथ होता है जिनके खाते जोखिम भरे देशों जैसे माल्टा, रूस या अंगोला में भी हैं।
राबो के प्रवक्ता के अनुसार, बैंक के अंदर प्रक्रियाएँ अब व्यवस्थित हैं, लेकिन अब यह सुनिश्चित करना आवश्यक है कि सभी ग्राहक दायरों को इसी प्रणाली के अनुसार संसाधित किया जाए। यह स्पष्ट नहीं है कि बैंक अप्रैल 2020 की समयसीमा को पूरा करेगा या नहीं।
नीदरलैंड यूरोपीय संघ में उन देशों में अग्रणी है जिन्होंने बैंकों की योजना को संयुक्त रूप से भुगतान लेनदेन की निगरानी के लिए प्रस्तुत किया है। NVB का मानना है कि EU कानून को इस तरह के गेटकीपर सहयोग को स्पष्ट रूप से अनुमति देनी चाहिए जिससे धन शोधन के खिलाफ लड़ाई में सुधार हो सके।
नीदरलैंड के बैंक संघ के अध्यक्ष क्रिस बुइजिंक ने एक प्रेस विज्ञप्ति में कहा: “हमारा मानना है कि वर्तमान वित्तीय अपराध नियंत्रण की अपर्याप्त प्रणाली को एक सशक्त यूरोपीय प्रतिक्रिया की आवश्यकता है। वित्तीय अपराध एक सीमा-पार समस्या है जो सीमा-पार समाधान मांगती है, यूरोपीय और वैश्विक दोनों स्तरों पर।”