Nizozemska udruga banaka (NVB) predstavila je Europskoj uniji plan s petnaest mjera za EU-opću kontrolu pranja novca i financijskih prijevara. Plan uključuje prijedloge za novi centralni EU-propis, europskog nadzornika za sprječavanje pranja novca i EU-opslužnu Financijsku obavještajnu službu.
Prezentacija nizozemskog bankarskog plana poklapa se s novim kaznama koje je Nizozemska banka izrekla nizozemskim bankama zbog nedostatnih kontrola.
Početkom godine doznalo se da je Rabobank dobio kaznu od više od milijun eura jer sustav kojim banka kontrolira klijente u pogledu pranja novca do 2016. godine nije bio dovoljno učinkovit. Zbog toga su nedostajale ključne informacije o klijentima, a banka nije uvijek znala tko je vlasnik tvrtke.
Ako klijentova mapa dospije u najnižu kategoriju rizika, banka je načelno ne mora više pratiti. Klijenti u srednjoj kategoriji rizika trebaju se ponovno ocjenjivati svakih tri godine, a klijenti u najvišoj kategoriji moraju se godišnje pregledavati od strane banke.
Ako klijenti rade u sektoru s povećanim rizikom - poput trgovine automobilima ili nekretninama - ne mogu biti u najnižoj kategoriji. Isto vrijedi za ljude koji imaju račune u rizičnim zemljama kao što su Malta, Rusija ili Angola.
Prema riječima glasnogovornika Raboa, procesi unutar banke sada su uređeniji, ali je sada važno obrađivati sve mape prema tim metodama. Nije jasno hoće li banka postići rok do travnja 2020.
Nizozemska je u EU-u predvodnik s planom banaka da zajednički nadziru platne transakcije. NVB smatra da bi EU-zakonodavstvo trebalo eksplicitno omogućiti ovu suradnju između čuvara vrata čime bi se poboljšala borba protiv pranja novca.
Chris Buijink, predsjednik Nizozemske udruge banaka, izjavio je u priopćenju za medije: “Smatramo da današnji nedostatni pristup borbi protiv financijskog kriminala zahtijeva snažan europski odgovor. Financijski kriminal je problem koji prelazi granice i zahtijeva rješenja preko granica, kako na europskoj tako i na svjetskoj razini.”