A Holland Bankok Szövetsége (NVB) egy tizenöt pontból álló tervet ajánlott az Európai Uniónak az uniós szintű pénzmosás és pénzügyi csalás ellenőrzésére. A terv többek között javaslatokat tartalmaz egy új, központi uniós rendeletre, egy európai felügyeleti szerv létrehozására a pénzmosás megelőzése érdekében, valamint egy uniós szintű Pénzügyi Információs Szolgálatra.
A holland bankok terve nagyjából egybeesik a Holland Nemzeti Bank által a holland bankokra kiszabott új bírságokkal, amelyek indoka, hogy ezek a pénzintézetek még nem állították be megfelelően ellenőrzési rendszereiket.
Az év elején már nyilvánosságra került, hogy a Rabobank több mint egymillió eurós bírságot kapott, mert 2016-ig nem volt elég hatékony a rendszer, amellyel az ügyfeleket pénzmosás szempontjából ellenőrizték. Emiatt fontos ügyféladatok hiányozhattak, és a bank például nem mindig tudta, ki a vállalkozás tulajdonosa.
Ha egy ügyféldosszié a legalacsonyabb kockázati kategóriába kerül, a bank elvileg nem köteles tovább foglalkozni vele. A közepes kockázati besorolású ügyfeleket háromévente, a legmagasabb kategóriába tartozókat pedig évente át kell vizsgálni.
Azok az ügyfelek, akik magasabb kockázatú szektorban dolgoznak – például autókereskedelemben vagy ingatlanban –, nem kerülhetnek a legalacsonyabb kategóriába. Ugyanez érvényes azokra is, akik kockázatos országokban, mint Málta, Oroszország vagy Angola tartanak számlát.
A Rabobank szóvivője szerint a bankon belüli folyamatok már megfelelőek, most pedig az a feladat, hogy az összes dossziét az új munkamódszer szerint dolgozzák fel. Nem világos, hogy a bank eléri-e az április 2020-as határidőt.
Hollandia az EU-ban úttörő szerepet játszik a bankok közös fizetési tranzakciók figyelésére irányuló tervével. Az NVB szerint az uniós jogszabályoknak kifejezetten engedélyezniük kellene ezt az együttműködést a kapuőrök között, hogy javítható legyen a pénzmosás elleni küzdelem.
Chris Buijink, a Holland Bankok Szövetségének elnöke egy sajtóközleményben elmondta: „Úgy véljük, hogy a pénzügyi bűnözés elleni küzdelem jelenleg elégtelen megközelítése erőteljes európai válaszlépést igényel. A pénzügyi bűnözés egy határokon átnyúló probléma, amely határokon átnyúló megoldásokat követel meg, mind európai, mind globális szinten.”