Asosiasi Bank Belanda (NVB) telah mengajukan rencana berisi lima belas poin aksi kepada Uni Eropa untuk pengawasan lintas Uni Eropa terhadap pencucian uang dan penipuan finansial. Rencana tersebut mencakup, antara lain, usulan peraturan baru Uni Eropa yang terpusat, badan pengawas Eropa untuk pencegahan pencucian uang, dan Layanan Intelijen Keuangan Uni Eropa secara menyeluruh.
Presentasi rencana bank-bank Belanda tersebut bertepatan dengan pengenaan denda baru oleh Nederlandsche Bank kepada bank-bank Belanda karena mereka belum mengatur pengawasan mereka dengan baik.
Awal tahun ini telah terungkap bahwa Rabobank dikenakan denda lebih dari 1 juta euro karena sistem yang digunakan bank untuk mengontrol pencucian uang pada nasabah hingga tahun 2016 belum cukup ketat. Akibatnya, informasi penting tentang nasabah bisa saja tidak lengkap, dan bank tidak selalu mengetahui siapa pemilik perusahaan, misalnya.
Jika sebuah dokumen nasabah berada dalam kategori risiko terendah, bank pada prinsipnya tidak perlu lagi mengawasinya. Nasabah dalam kategori risiko menengah harus dinilai ulang setiap tiga tahun, dan nasabah dalam kategori tertinggi harus diperiksa setiap tahun oleh bank.
Jika nasabah bekerja di sektor dengan risiko tinggi – seperti perdagangan mobil atau properti – mereka tidak dapat masuk dalam kategori risiko terendah. Hal yang sama berlaku bagi orang yang juga memiliki rekening di negara berisiko seperti Malta, Rusia, atau Angola.
Menurut juru bicara Rabo, proses-proses internal bank kini sudah tertata dengan baik, tetapi saat ini penting untuk memproses semua dokumen sesuai metode tersebut. Apakah bank akan memenuhi batas waktu April 2020 masih belum jelas.
Belanda adalah pelopor di Uni Eropa dalam rencana bank-bank untuk secara bersama-sama memantau transaksi pembayaran. NVB berpendapat bahwa legislatif Uni Eropa harus secara eksplisit mengizinkan kerja sama ini antara para penjaga pintu agar perjuangan melawan pencucian uang dapat diperbaiki.
Chris Buijink, ketua Asosiasi Bank Belanda, mengatakan dalam siaran pers: “Kami berpendapat bahwa pendekatan saat ini yang tidak memadai dalam memerangi kejahatan finansial memerlukan jawaban kuat dari Eropa. Kejahatan finansial adalah masalah lintas batas yang membutuhkan solusi lintas batas juga, baik di tingkat Eropa maupun global.”