Holland og Frakkland vilja sjálfstæðan evrópskan eftirlitsaðila í baráttunni gegn peningaþvætti af glæpsamlegum uppruna. Haag og París hafa um tíma verið að leita að samstarfsaðilum meðal lönd sem hafa svipaða sýn, þar sem peningaþvætti og fjárhagsleg svik eru yfir landamæri gengið vandamál.
ESB hefur á undanförnum árum verið skekkt af nokkrum stórum peningaþvættisskandalum, meðal annars hjá ING og Danske Bank. Eftirlit með peningaflutningum er í ESB nú þegar framkvæmt á þjóðarnivói, en miðstýrt eftirlit vantar. Í Hollandi liggur valdheimildin hjá De Nederlandsche Bank (DNB).
Í lok síðasta árs var tillaga dregin til baka um að styrkja fyrirliggjandi Evrópska bankastofnunina (EBA) til að hafa eftirlit með fullri framkvæmd laga gegn peningaþvætti, en þá var ekki náð samkomulagi. Nú er unnið í leyni að minni ESB-deild sem myndi sinna eftirliti með bönkum. Ekki er heldur útilokað að slíkt eftirlit verði í höndum nýs ESB-ríkissaksóknara.
Bankastjórinn Ralph Hamers hjá ING-bankanum í Hollandi er mikill stuðningsmaður evrópskrar stofnunar gegn peningaþvætti. Núverandi þjóðlegt fyrirkomulag í baráttunni gegn fjárhagslegum glæpum er óskilvirkt að hans mati. Hann bendir á að glæpastarfsemi stöðvist ekki við ákveðinn banka eða landamæri.
Hollenski bankastjórinn Hamers vill helst sjá sameiginlega stefnu þar sem bankar og lögregluþjónustur vinna þverþjóðlega saman undir eftirliti evrópsks aðila. ING fékk síðastliðið ár sekt upp á 775 milljónir evra vegna mistaka í peningaþvættisráðstöfunum.