Hollenska bankasambandið (NVB) hefur lagt Evrópusambandinu fram áætlun með fimmtán aðgerðum um ESB-útbreidd eftirlit með peningaþvætti og fjársvikum. Áætlunin inniheldur meðal annars tillögur um nýja, miðlæga ESB-reglu, evrópskan eftirlitsaðila með vörn gegn peningaþvætti og ESB-útbreidd fjármálaupplýsingaþjónustu.
Við kynningu á hollenska bankaplanið um leið og nýjar sektir voru lagðar á hollenska banka af Hollenska seðlabankanum vegna þess að þeir höfðu ekki komið eftirliti sínu í rétt horf.
Í byrjun þessa árs kom fram að Rabobank fékk sekt yfir eina milljón evra vegna þess að kerfið sem bankinn notar til að fylgjast með peningaþvætti við viðskiptavini var ekki nægilega nákvæmt fram til ársins 2016. Því gæti skort mikilvægar upplýsingar um viðskiptavini og bankinn vissi til dæmis ekki alltaf hverjir væru eigendur fyrirtækja.
Ef viðskiptavinaskrá er í lægstu áhættuflokki þarf banki í grunninn ekki að fylgjast frekar með henni. Viðskiptavinir í meðal áhættuflokki eiga að fara í endurmat á þriggja ára fresti og þeir í hæsta flokki eiga að fara í árlegt eftirlit hjá bankanum.
Ef viðskiptavinir starfa í atvinnugreinum með aukna áhættu – eins og bílaviðskiptum eða fasteignum – geta þeir ekki lent í lægsta áhættuflokki. Sama gildir um fólk sem á einnig reikninga í áhætturíkjum eins og Möltu, Rússlandi eða Angóla.
Sprettur fulltrúi Rabobank segir að verklag innan bankans sé komið í lag en nú þurfi að vinna öll mál eftir nýju verklagi. Óljóst er hvort bankinn muni ná apríl 2020-frestinum.
Holland er innan ESB frumkvöðull með áætlun bankanna um að fylgjast saman með greiðslum. NVB telur að ESB-löggjöf ætti skýrt að heimila þessa samvinnu milli hliðvarða til að bæta baráttuna gegn peningaþvætti.
Chris Buijink, formaður Hollenska bankasambandsins, segir í tilkynningu til fjölmiðla: „Við teljum að núverandi ófullnægjandi nálgun við baráttuna gegn fjármálaglæpum krefjist einnig sterkrar evrópskrar lausnar. Fjármálaglæpir eru landamæra vandamál sem kalla á landamæra lausnir, bæði á evrópsku og alþjóðlegu stigi.“