L'Associazione Olandese delle Banche (NVB) ha presentato all'Unione Europea un piano con quindici punti d'azione per un controllo a livello UE contro il riciclaggio di denaro e la frode finanziaria. Il piano include proposte per un nuovo regolamento centrale dell'UE, un'autorità europea di vigilanza per la prevenzione del riciclaggio e un Servizio di Informazioni Finanziarie a livello UE.
La presentazione del piano delle banche olandesi coincide più o meno con nuove multe imposte dalla Banca dei Paesi Bassi alle banche olandesi, perché non hanno ancora sistemato i loro controlli.
All’inizio di quest’anno era già noto che Rabobank aveva ricevuto una multa di oltre 1 milione di euro perché il sistema con cui la banca controllava il riciclaggio fino al 2016 non era sufficientemente rigoroso. Di conseguenza, potevano mancare informazioni importanti sui clienti e, ad esempio, la banca non sempre sapeva chi fosse il proprietario di un’azienda.
Quando un fascicolo cliente rientra nella categoria di rischio più bassa, la banca in linea di principio non è più obbligata a riesaminarlo. I clienti nella categoria di rischio intermedia devono essere valutati di nuovo ogni tre anni, mentre quelli nella categoria più alta devono essere esaminati annualmente dalla banca.
Se i clienti lavorano in un settore ad alto rischio – come il commercio di auto o il settore immobiliare – non possono essere inseriti nella categoria di rischio più bassa. Lo stesso vale per le persone che hanno conti anche in paesi a rischio come Malta, Russia o Angola.
Secondo un portavoce di Rabo, i processi interni della banca sono ormai in ordine, ma ora è necessario trattare tutti i fascicoli secondo questa metodologia. Non è chiaro se la banca riuscirà a rispettare la scadenza di aprile 2020.
I Paesi Bassi sono un pioniere nell’UE con il piano delle banche per monitorare congiuntamente le transazioni di pagamento. La NVB ritiene che la legislazione UE debba esplicitamente autorizzare questa collaborazione tra guardiani, così da migliorare la lotta contro il riciclaggio.
Chris Buijink, presidente dell'Associazione Olandese delle Banche, dichiara in un comunicato stampa: “Riteniamo che l’attuale approccio insufficiente alla lotta contro la criminalità finanziaria richieda anche una risposta europea forte. La criminalità finanziaria è un problema transfrontaliero che necessita soluzioni transfrontaliere, sia a livello europeo che globale.”