オランダ銀行協会（NVB）は、EU全域でのマネーロンダリングや金融詐欺の監視を目的とした15の行動計画を欧州連合に提出しました。この計画には、新たなEU統一規則の制定、マネーロンダリング防止のための欧州監督機関の設置、さらにEU全域を対象とした金融情報機関の創設案が含まれています。
オランダ銀行協会によるこの計画の発表は、オランダ中央銀行がオランダ国内の銀行に対して監視体制の不備を理由に新たな罰金を科した時期とほぼ重なっています。
今年初めには、ラボバンクが2016年までの顧客に対するマネーロンダリング監視システムの不備を理由に100万ユーロを超える罰金を科されたことが明らかになりました。このため、顧客に関する重要な情報が欠落しており、例えば企業の所有者が誰であるかを常に把握できていませんでした。
顧客のリスク評価において、最低リスクのカテゴリーに分類された場合、銀行は原則としてその顧客を再検討する必要はありません。中間リスクの顧客は3年ごとに再評価され、高リスクの顧客は毎年銀行による精査が義務付けられています。
自動車取引や不動産などのリスクが高い業界で働く顧客は最低リスクのカテゴリーに入ることはできません。同様に、マルタ、ロシア、アンゴラなどのリスク国に口座を持つ人も対象となります。
ラボバンクの広報担当者によると、銀行内のプロセスは現在整備されているものの、すべての顧客ファイルを新たな基準で処理する作業が残っているとのことです。銀行が2020年4月までに期限を守れるかは不明です。
オランダは、銀行が連携して支払い取引を監視するという計画でEU内で先進的な立場をとっています。NVBは、EUの法制度にポートウォッチャー間の協力を明示的に認めさせるべきだと主張しており、それがマネーロンダリング対策の改善につながるとしています。
オランダ銀行協会の会長クリス・バイインクはプレスリリースで次のように述べています。「私たちは、現在の金融犯罪対策の不十分な対応に対し、強力な欧州レベルの対応が必要だと考えています。金融犯罪は国境を超える問題であり、欧州だけでなく世界的レベルで国境を越えた解決策が求められています。」