Nyderlandų bankų asociacija (NVB) pateikė Europos Sąjungai planą, kuriame išdėstyti penkiolika veiksmų, skirtų plačiajai ES kovai su pinigų plovimu ir finansinėmis apgaulėmis. Plane numatomi, be kita ko, naujos centrinės ES reglamentacijos pasiūlymai, Europos priežiūros institucija, atsakinga už pinigų plovimo prevenciją, ir ES mastu veikianti Finansinių žvalgybos tarnyba.
Nyderlandų bankų plano pristatymas beveik sutampa su naujomis baudomis, kurias Nyderlandų bankas paskyrė vietos bankams už tai, kad jie vis dar neturi tinkamų kontrolės priemonių.
Šių metų pradžioje paaiškėjo, kad Rabobank gavo baudą, viršijančią 1 milijoną eurų, nes iki 2016 metų banko sistema, skirta klientų tikrinimui dėl pinigų plovimo, nebuvo pakankamai efektyvi. Dėl to galėjo trūkti svarbios informacijos apie klientus, ir pavyzdžiui, bankas ne visuomet žinojo, kas yra įmonės savininkas.
Jei kliento byla patenka į žemiausią rizikos kategoriją, bankas paprastai jos nebevertina. Vidutinės rizikos klientai turi būti peržiūrimi kas treji metai, o aukščiausios rizikos klientai – kasmet.
Jei klientai dirba padidintos rizikos sektoriuose – tokiuose kaip automobilių prekyba ar nekilnojamasis turtas – jie negali patekti į žemiausią rizikos grupę. Ta pati taisyklė galioja ir žmonėms, turintiems sąskaitas rizikingose šalyse, tokiose kaip Malta, Rusija ar Angola.
Pasak Rabobank atstovo spaudai, banko procesai šiuo metu jau sutvarkyti, tačiau dabar svarbu apdoroti visas bylas pagal naują darbo metodiką. Ar bankas spės iki 2020 metų balandžio termino, dar nežinoma.
Nyderlandai ES yra pirmaujanti šalis su bankų planu bendradarbiauti stebint mokėjimų sandorius. NVB mano, kad ES teisės aktai turėtų aiškiai leisti tokią bendradarbiavimo formą tarp „vartų sargų“, taip gerinant kovą su pinigų plovimu.
Nyderlandų bankų asociacijos pirmininkas Chris Buijink spaudos pranešime teigia: „Manome, kad dabartinis nepakankamas kovos su finansiniais nusikaltimais metodas reikalauja stipraus europinio atsako. Finansiniai nusikaltimai yra tarptautinė problema, kuri reikalauja tarptautinių sprendimų tiek Europoje, tiek pasauliniu mastu.“