De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) heeft aan de Europese Unie een plan aangeboden met vijftien actiepunten voor een EU-brede controle op witwassen en financiële fraude. Het plan bevat onder meer voorstellen voor een nieuwe, centrale EU-verordening, een Europese toezichthouder op het voorkomen van witwassen en een EU-brede Financiële Inlichtingendienst.
De presentatie van het Nederlandse bankenplan valt min of meer aamen met nieuwe boetes die door de Nederlandsche Bank zijn opgelegd aan Nederlandse banken, omdat ze hun controles nog niet op orde hebben.
Begin dit jaar werd al bekend dat Rabobank een boete van ruim 1 miljoen euro had gekregen, omdat het systeem waarmee de bank klanten op witwassen controleert tot en met 2016 niet scherp genoeg was. Daardoor kon er belangrijke informatie over klanten ontbreken, en wist de bank bijvoorbeeld niet altijd wie de eigenaar van een bedrijf was.
Als een klantdossier in de laagste risicocategorie belandt, hoeft een bank er in principe niet meer naar om te kijken. Klanten in de middelste risicocategorie moeten eens in de drie jaar opnieuw beoordeeld worden, en klanten in de hoogste categorie moeten jaarlijks doorgelicht worden door de bank.
Als klanten werken in een sector met een verhoogd risico – zoals de autohandel of het vastgoed – kunnen ze niet in de laagste categorie terechtkomen. Hetzelfde geldt voor mensen die ook rekeningen hebben in risicolanden als Malta, Rusland of Angola.
Volgens de Rabo-woordvoerder zijn de processen binnen de bank inmiddels op orde, maar is het nu zaak om alle dossiers ook volgens die werkwijze te verwerken. Of de bank de deadline van april 2020 gaat halen, is onduidelijk
Nederland is binnen de EU een voorloper met het plan van de banken om gezamenlijk betaaltransacties in de gaten te gaan houden. De NVB vindt dat de EU-wetgeving deze samenwerking tussen poortwachters expliciet zou moeten toestaan waardoor de strijd tegen witwassen kan worden verbeterd.
Chris Buijink, voorzitter van de Nederlandse Vereniging van Banken, zegt hierover ion een persbericht: “Wij zijn van mening dat de huidige ontoereikende aanpak van de bestrijding van financiële criminaliteit ook een krachtig Europees antwoord vereist. Financiële criminaliteit is een grensoverschrijdend probleem dat grensoverschrijdende oplossingen vereist, zowel op Europees als op mondiaal niveau.”