Den nederlandske bankforeningen (NVB) har levert et forslag til EU med femten tiltak for en EU-dekkende kontroll av hvitvasking og økonomisk svindel. Forslaget inneholder blant annet forslag om en ny, sentral EU-forordning, en europeisk tilsynsmyndighet for forebygging av hvitvasking og en EU-dekkende Finansiel Etterretningstjeneste.
Presentasjonen av det nederlandske bankforslaget faller mer eller mindre sammen med nye bøter som den nederlandske sentralbanken har ilagt nederlandske banker fordi de ennå ikke har orden på kontrollene sine.
Tidlig i år ble det kjent at Rabobank hadde fått en bot på over 1 million euro fordi systemet banken bruker for å kontrollere kunder mot hvitvasking fram til 2016 ikke var godt nok. Dette kunne føre til at viktig kundeinformasjon manglet, og banken visste for eksempel ikke alltid hvem som eide et selskap.
Hvis en kundemappe havner i den laveste risikokategorien, trenger ikke banken i prinsippet å følge opp den lenger. Kunder i mellomrisikokategorien skal vurderes på nytt hvert tredje år, og kunder i den høyeste kategorien skal gjennomgås årlig av banken.
Hvis kundene jobber i en sektor med forhøyet risiko – som bilhandel eller eiendom – kan de ikke havne i laveste kategori. Det samme gjelder for personer som også har kontoer i risikoområder som Malta, Russland eller Angola.
Ifølge en talsperson for Rabo er prosessene i banken nå i orden, men nå gjelder det å behandle alle saker etter denne metoden. Det er uklart om banken vil nå fristen i april 2020.
Nederland er en pådriver i EU med bankenes plan om å overvåke betalingstransaksjoner samlet. NVB mener at EU-lovgivningen bør uttrykkelig tillate dette samarbeidet mellom vakthunder for å forbedre kampen mot hvitvasking.
Chris Buijink, styreleder for Nederlandske Bankforening, sier i en pressemelding: "Vi mener at den nåværende utilstrekkelige tilnærmingen til bekjempelse av økonomisk kriminalitet også krever et sterkt europeisk svar. Økonomisk kriminalitet er et grenseoverskridende problem som krever grenseoverskridende løsninger, både på europeisk og globalt nivå."