A Associação Holandesa de Bancos (NVB) apresentou à União Europeia um plano com quinze pontos de ação para um controle abrangente na UE sobre lavagem de dinheiro e fraude financeira. O plano inclui propostas para um novo regulamento central da UE, um supervisor europeu para prevenção de lavagem de dinheiro e um Serviço Europeu de Inteligência Financeira.
A apresentação do plano dos bancos holandeses coincide, em certa medida, com novas multas impostas pelo Banco da Holanda a bancos locais por ainda não terem organizado seus controles adequadamente.
No início deste ano, já havia sido revelado que o Rabobank recebeu uma multa superior a 1 milhão de euros, pois o sistema usado pelo banco para controlar clientes quanto à lavagem de dinheiro não era suficientemente rigoroso até 2016. Isso podia resultar na falta de informações importantes sobre clientes e, por exemplo, o banco nem sempre sabia quem era o proprietário de uma empresa.
Se um dossiê de cliente estiver na categoria de risco mais baixa, o banco em princípio não precisa mais revisá-lo. Clientes na categoria de risco médio devem ser reavaliados a cada três anos, e os da categoria mais alta, anualmente pelo banco.
Se os clientes atuam em um setor de risco aumentado – como comércio de automóveis ou imóveis – eles não podem ser classificados na categoria de risco mais baixa. O mesmo vale para pessoas que também possuem contas em países considerados de risco, como Malta, Rússia ou Angola.
Segundo o porta-voz do Rabobank, os processos dentro do banco já foram organizados, mas agora é necessário tratar todos os dossiês de acordo com essa metodologia. Ainda não está claro se o banco conseguirá cumprir o prazo de abril de 2020.
Países Baixos são um dos pioneiros na UE com o plano dos bancos para monitorar conjuntamente transações de pagamento. A NVB considera que a legislação da UE deveria permitir explicitamente essa colaboração entre guardiões para melhorar o combate à lavagem de dinheiro.
Chris Buijink, presidente da Associação Holandesa de Bancos, declarou em um comunicado: “Acreditamos que a abordagem insuficiente atual para combater crimes financeiros também exige uma resposta europeia forte. Crimes financeiros são um problema transfronteiriço que requer soluções transfronteiriças, tanto em nível europeu quanto global.”