Asociația Băncilor Olandeze (NVB) a prezentat Uniunii Europene un plan cu cincisprezece măsuri pentru un control la nivel UE asupra spălării banilor și fraudelor financiare. Planul include, printre altele, propuneri pentru un nou regulament central UE, un organism european de supraveghere pentru prevenirea spălării banilor și o Agenție Europeană de Informații Financiare la nivel UE.
Prezentarea planului băncilor olandeze coincide aproximativ cu noile amenzi aplicate de Banca Olandeză (Nederlandsche Bank) către băncile olandeze, deoarece acestea nu și-au pus încă în ordine controalele.
La începutul acestui an s-a aflat că Rabobank a primit o amendă de peste 1 milion de euro, deoarece sistemul prin care banca verifica clienții împotriva spălării banilor, până în 2016 inclusiv, nu era suficient de riguros. Astfel, informații importante despre clienți puteau lipsi, iar banca nu știa întotdeauna cine era proprietarul unei companii.
Dacă un dosar de client intră în cea mai scăzută categorie de risc, banca nu trebuie să îl mai verifice în principiu. Clienții din categoria de risc mediu trebuie reevaluați la fiecare trei ani, iar cei din categoria cu cel mai mare risc trebuie supuși unei analize anuale de către bancă.
Dacă clienții activează într-un sector cu risc crescut – cum ar fi comerțul auto sau imobiliarele – ei nu pot fi încadrați în cea mai scăzută categorie. Același lucru se aplică persoanelor care au conturi și în țări cu risc ridicat precum Malta, Rusia sau Angola.
Potrivit purtătorului de cuvânt al Rabobank, procesele interne ale băncii sunt acum puse în ordine, însă acum trebuie ca toate dosarele să fie procesate conform acestei metode. Dacă banca va respecta termenul limită din aprilie 2020, nu este clar.
Olanda este, în UE, un pionier prin planul băncilor de a monitoriza în comun tranzacțiile de plată. NVB consideră că legislația UE ar trebui să permită explicit această colaborare între paznici, pentru a îmbunătăți lupta împotriva spălării banilor.
Chris Buijink, președintele Asociației Băncilor Olandeze, a declarat într-un comunicat de presă: “Considerăm că abordarea actuală inadecvată a combaterii criminalității financiare necesită un răspuns european puternic. Criminalitatea financiară este o problemă transfrontalieră care necesită soluții transfrontaliere, atât la nivel european, cât și la nivel global.”