Голландские банки выступают за расследование уголовного дела EU о финансовых преступлениях

Фото Джошуа Хоне на Unsplash

Голландская банковская ассоциация (NVB) представила Европейскому союзу план с пятнадцатью пунктами действий для общей проверки EU на предмет отмывания денег и финансового мошенничества. План включает предложения по новому центральному регулированию EU, европейскому регулятору по борьбе с отмыванием денег и службе финансовой разведки в масштабах EU.

Представление голландского банковского плана более или менее соответствует новым штрафам, наложенным голландским центральным банком на голландские банки, потому что они еще не привели в порядок свои чеки.

В начале этого года уже было объявлено, что Rabobank был оштрафован на сумму более 1 миллиона евро, потому что система, с помощью которой банк проверяет клиентов на отмывание денег до 2016 года включительно, была недостаточно точной. В результате могла отсутствовать важная информация о клиентах, и, например, банк не всегда знал, кому принадлежит компания.

В принципе, если файл клиента попадает в категорию с наименьшим риском, банку больше не нужно об этом беспокоиться. Переоценка клиентов со средней категорией риска должна проводиться каждые три года, а клиенты с самой высокой категорией должны ежегодно проверяться банком.

Если клиенты работают в отрасли с высоким уровнем риска - например, в торговле автомобилями или в сфере недвижимости - они не могут попасть в низшую категорию. То же самое относится к людям, у которых также есть счета в странах с высоким уровнем риска, таких как Мальта, Россия или Ангола.

По словам представителя Rabo, процессы в банке сейчас в порядке, но теперь важно обрабатывать все файлы в соответствии с этим методом. Неясно, уложится ли банк в срок до апреля 2020 г.

Нидерланды являются пионером в EU с планом банков по совместному мониторингу платежных операций. NVB считает, что закон EU должен прямо разрешать такое сотрудничество между привратниками, чтобы можно было улучшить борьбу с отмыванием денег.

Крис Буйжинк, председатель Голландской банковской ассоциации, заявил в пресс-релизе: «Мы считаем, что нынешний неадекватный подход к борьбе с финансовой преступностью также требует решительной реакции со стороны Европы. Финансовая преступность - это трансграничная проблема, требующая трансграничных решений как на европейском, так и на глобальном уровне ».