Нидерландская ассоциация банков (NVB) представила Европейскому союзу план из пятнадцати мер для общеевропейского контроля за отмыванием денег и финансовыми мошенничествами. В плане, среди прочего, содержатся предложения по новой центральной регуляции ЕС, созданию европейского регулятора по борьбе с отмыванием денег и общеевропейской Финансовой разведывательной службе.
Презентация плана нидерландских банков совпала с новыми штрафами, которые Нидерландский банк наложил на местные банки за недостаточную организацию контроля.
В начале этого года стало известно, что Rabobank был оштрафован более чем на 1 миллион евро, поскольку его система контроля клиентов на предмет отмывания денег до 2016 года была недостаточно строгой. Из-за этого могла отсутствовать важная информация о клиентах, и банк не всегда знал, кто является владельцем компании.
Если досье клиента относится к категории с самым низким уровнем риска, банк в принципе не обязан уделять ему внимание. Клиентов средней категории риска необходимо пересматривать раз в три года, а клиентов с высоким риском банк должен проверять ежегодно.
Если клиенты работают в секторах с повышенным риском — например, в автомобильной торговле или недвижимости — они не могут быть отнесены к самой низкой категории. То же касается людей, имеющих счета в странах с риском, таких как Мальта, Россия или Ангола.
По словам представителя Rabobank, процессы внутри банка сейчас приведены в порядок, но необходимо обработать все досье согласно новым процедурам. Является ли банк способным выполнить требования до апреля 2020 года, пока не ясно.
Нидерланды являются в пределах ЕС пионером в инициативе банков по совместному контролю платежных операций. NVB считает, что законодательство ЕС должно чётко разрешить такое сотрудничество между «стражами ворот», чтобы улучшить борьбу с отмыванием денег.
Крис Бюйинк, председатель Нидерландской ассоциации банков, заявил в пресс-релизе: “Мы считаем, что нынешний недостаточный подход к борьбе с финансовой преступностью требует решительного европейского ответа. Финансовая преступность — это трансграничная проблема, требующая трансграничных решений как на европейском, так и на мировом уровне.”