Нидерланды и Франция стремятся создать независимый европейский надзорный орган для борьбы с отмыванием преступных доходов. Гаага и Париж уже некоторое время ищут коалицию с единомышленниками, поскольку отмывание денег и финансовое мошенничество представляют собой трансграничную проблему.
За последние годы ЕС потрясли несколько крупных скандалов с отмыванием денег, в том числе в ING и Danske Bank. Контроль за денежными операциями в ЕС в настоящее время осуществляется на национальном уровне, но централизованного надзора нет. В Нидерландах полномочия возложены на De Nederlandsche Bank (DNB).
В конце прошлого года было отозвано предложение о расширении полномочий уже существующего Европейского банковского органа (EBA) для полного контроля за соблюдением антивотмывочного законодательства — тогда согласия по этому вопросу достигнуто не было. Сейчас за кулисами разрабатываются планы создания меньшего по масштабам подразделения ЕС по банковскому надзору. Также не исключается, что надзор будет поручен новому европейскому публичному обвинителю.
Глава нидерландского банка ING, Ральф Хамерс, является большим сторонником создания европейского органа по борьбе с отмыванием денег. По его мнению, нынешняя национальная модель борьбы с финансовыми преступлениями неэффективна. Он считает, что преступность не останавливается на одном банке и тем более не имеет границ.
Нидерландский банкир Хамерс предпочитает европейскую политику, при которой банки и правоохранительные органы сотрудничают на трансграничном уровне под контролем европейского органа. В прошлом году ING была оштрафована на 775 миллионов евро за провалы в борьбе с отмыванием денег.