Holländska banker argumenterar för EU straffutredning mot ekonomiskt brott

Fotografi av Joshua Hoehne på Unsplash

Dutch Banking Association (NVB) har lagt fram en plan för Europeiska unionen med femton åtgärdspunkter för en EU-omfattande kontroll av penningtvätt och ekonomiskt bedrägeri. Planen innehåller förslag till en ny central EU-förordning, en europeisk tillsynsmyndighet för penningtvätt och en EU-omfattande Financial Intelligence Service.

Presentationen av den nederländska bankplanen är mer eller mindre i linje med nya böter som den nederländska centralbanken ålägger de nederländska bankerna, eftersom de ännu inte har ordnat sina checkar.

I början av året tillkännagavs redan att Rabobank hade fått böter på mer än 1 miljon euro eftersom systemet med vilket banken kontrollerar kunderna för penningtvätt fram till och med 2016 inte var tillräckligt skarpt. Som ett resultat kan viktig information om kunder saknas och banken visste inte alltid vem som till exempel ägde ett företag.

I princip, om en kundfil hamnar i den lägsta riskkategorin, behöver en bank inte längre oroa sig för den. Kunder i kategorin medelrisk måste omvärderas vart tredje år och kunder i högsta kategorin måste screenas årligen av banken.

Om kunder arbetar i en högriskindustri - som bilhandel eller fastigheter - kan de inte falla i den lägsta kategorin. Detsamma gäller människor som också har konton i högriskländer som Malta, Ryssland eller Angola.

Enligt Rabo-talesmannen är processerna inom banken nu i ordning, men det är nu viktigt att bearbeta alla filer enligt den metoden. Det är oklart om banken kommer att uppfylla tidsfristen för april 2020

Nederländerna är en föregångare inom EU med bankernas plan att gemensamt övervaka betalningstransaktioner. NVB anser att EU-lagstiftningen uttryckligen borde tillåta detta samarbete mellan portvakter så att kampen mot penningtvätt kan förbättras.

Chris Buijink, ordförande för den nederländska bankföreningen, sade i ett pressmeddelande: ”Vi tror att den nuvarande otillräckliga metoden för att bekämpa ekonomisk brottslighet också kräver ett starkt europeiskt svar. Finansiell brottslighet är ett gränsöverskridande problem som kräver gränsöverskridande lösningar, både på europeisk och global nivå. ”