Nederländerna och Frankrike vill ha en oberoende europeisk tillsynsmyndighet i kampen mot penningtvätt av kriminella pengar. Haag och Paris har under en tid sökt en koalition med likasinnade länder eftersom penningtvätt och finansiella bedrägerier är ett gränsöverskridande problem.
EU har de senaste åren skakats av flera stora penningtvättsskandaler, bland annat hos ING och Danske Bank. Tillsynen över penningtransaktioner regleras i EU i dag på nationell nivå, men en central tillsynsakta saknas. I Nederländerna ligger befogenheten hos De Nederlandsche Bank (DNB).
I slutet av förra året drogs ett förslag tillbaka om att bygga upp den redan existerande Europeiska bankmyndigheten (EBA) för att övervaka fullständig efterlevnad av anti-penningtvättslagar, men då nåddes ännu inga överenskommelser. Nu pågår bakom kulisserna arbete med en mindre EU-avdelning för banktillsyn. Det utesluts inte heller att denna tillsyn kan komma att ligga under den nya EU-åklagarmyndigheten.
Den nederländske bankchefen Ralph Hamers från ING är en stark förespråkare för en europeisk myndighet mot penningtvätt. Den nuvarande nationella metoden för att bekämpa finansiell brottslighet är enligt honom ineffektiv. Enligt honom slutar inte brottsligheten vid en viss bank och definitivt inte vid en gräns.
Den nederländske bankiren Hamers föredrar en europeisk strategi där banker och brottsbekämpande myndigheter samarbetar över gränser under tillsyn av en europeisk institution. ING fick så sent som förra året en böter på 775 miljoner euro på grund av en bristfällig penningtvättsbekämpning.