Den nederländska bankföreningen (NVB) har presenterat en plan för Europeiska unionen med femton punkter för en EU-omfattande kontroll av penningtvätt och finansiella bedrägerier. Planen innehåller bland annat förslag på en ny, central EU-förordning, en europeisk tillsynsmyndighet för att förhindra penningtvätt och en EU-omfattande finansiell underrättelsetjänst.
Presentation av den nederländska bankplanen sammanfaller mer eller mindre med nya böter som Nederländska centralbanken har utfärdat mot nederländska banker eftersom deras kontroller ännu inte är i ordning.
I början av året blev det känt att Rabobank fick en böter på drygt 1 miljon euro eftersom systemet banken använde för att kontrollera kunder mot penningtvätt fram till 2016 inte var tillräckligt strikt. Det kunde leda till att viktig information om kunder saknades, och banken visste till exempel inte alltid vem ägaren till ett företag var.
Om en kundfil hamnar i den lägsta riskkategorin behöver banken i princip inte granska den mer. Kunder i den mellersta riskkategorin ska omvärderas vart tredje år, och kunder i den högsta kategorin ska granskas årligen av banken.
Om kunder arbetar i en sektor med förhöjd risk – såsom bilhandel eller fastigheter – kan de inte hamna i den lägsta kategorin. Detsamma gäller personer som även har konton i riskländer som Malta, Ryssland eller Angola.
Enligt Rabobanks talesperson är processerna inom banken nu i ordning, men det återstår att se att alla filer hanteras enligt dessa rutiner. Om banken hinner hålla deadline i april 2020 är oklart.
Nederländerna är inom EU en föregångare med bankernas plan att gemensamt övervaka betalningstransaktioner. NVB anser att EU-lagstiftningen uttryckligen bör tillåta detta samarbete mellan grindvakter för att förbättra kampen mot penningtvätt.
Chris Buijink, ordförande för Nederländska bankföreningen, säger i ett pressmeddelande: ”Vi anser att den nuvarande otillräckliga strategin för att bekämpa finansiell brottslighet också kräver ett kraftfullt europeiskt svar. Finansiell brottslighet är ett gränsöverskridande problem som kräver gränsöverskridande lösningar, både på europeisk och global nivå.”