Hollanda Bankalar Birliği (NVB), kara para aklama ve finansal dolandırıcılık üzerine AB çapında bir denetim için on beş maddelik bir eylem planını Avrupa Birliği'ne sundu. Plan, yeni bir merkezi AB düzenlemesi, kara para aklamayı önleme konusunda Avrupa denetleyicisi ve AB çapında bir Finansal İstihbarat Hizmeti gibi önerileri içeriyor.
Hollandalı bankaların planının tanıtımı, Hollanda Merkez Bankası'nın henüz denetimlerini tam anlamıyla düzenlememeleri sebebiyle Hollanda bankalarına yeni yaptırımlar uygulamasıyla neredeyse aynı zamana denk geliyor.
Bu yılın başında, Rabobank'ın 2016 yılına kadar banka müşterilerini kara para aklama açısından kontrol eden sisteminin yeterince etkili olmaması nedeniyle 1 milyon euronun üzerinde bir para cezası aldığı açıklanmıştı. Bu durum, müşteriler hakkında önemli bilgilerin eksik olmasına yol açtı ve bankanın örneğin bir şirketin sahibini her zaman bilememesine neden oldu.
Müşteri dosyası en düşük risk kategorisine girerse, bir banka prensip olarak daha fazla incelemeye gerek duymuyor. Orta risk kategorisindeki müşteriler üç yılda bir yeniden değerlendirilirken, en yüksek risk kategorisindekiler yıllık olarak banka tarafından detaylı inceleniyor.
Müşteriler, otomobil ticareti veya gayrimenkul gibi yüksek riskli sektörlerde çalışıyorsa, en düşük kategoriye dahil edilemiyorlar. Aynı şekilde Malta, Rusya veya Angola gibi riskli ülkelerde hesapları olanlar da bu kapsamda değerlendiriliyor.
Rabobank sözcüsüne göre bankanın iç süreçleri artık düzenli, ancak tüm dosyaların bu operasyonel yöntemlere göre işlenmesi gerekiyor. Bankanın nisan 2020 tarihindeki son teslim tarihine uyup uymayacağı ise belirsizliğini koruyor.
Hollanda, bankaların ortaklaşa ödeme işlemlerini izleme planıyla AB içinde öncü konumda bulunuyor. NVB, AB mevzuatının bu iş birliğini açıkça izin vermesi gerektiğini, böylece kara para aklamayla mücadelede gelişmeler sağlanabileceğini düşünüyor.
Hollanda Bankalar Birliği Başkanı Chris Buijink, bir basın açıklamasında bu konuda şunları söyledi: “Finansal suçla mücadeledeki mevcut yetersiz yaklaşımın güçlü bir Avrupa yanıtı gerektirdiğine inanıyoruz. Finansal suç, sınırları aşan bir sorun olup, hem Avrupa hem de küresel düzeyde sınır ötesi çözümler gerektirir.”