Нідерландська асоціація банків (NVB) запропонувала Європейському Союзу план із п'ятнадцятьма кроками щодо загальноєвропейського контролю за відмиванням грошей та фінансовими шахрайствами. План включає, зокрема, пропозиції щодо нового центрального регламенту ЄС, європейського наглядача за запобіганням відмиванню грошей і загальноєвропейської Фінансової розвідувальної служби.
Презентація плану нідерландських банків співпала з новими штрафами, які Нідерландський банк наклав на місцеві банки через неповне впровадження контролю.
На початку цього року стало відомо, що Rabobank отримав штраф понад 1 мільйон євро через те, що система контролю клієнтів на відмивання грошей була недостатньо чіткою до 2016 року. Через це могла відсутня важлива інформація про клієнтів, і банк, наприклад, не завжди знав, хто є власником компанії.
Якщо справа клієнта потрапляє до категорії найнижчого ризику, банк, зазвичай, може не перевіряти її далі. Клієнтів середньої категорії ризику слід переглядати раз на три роки, а клієнтів високої категорії — щороку.
Якщо клієнти працюють у галузях із підвищеним ризиком — таких як автомобільна торгівля чи нерухомість — вони не можуть потрапити до найнижчої категорії. Те саме стосується людей, у яких також є рахунки у країнах із ризиком, таких як Мальта, Росія чи Ангола.
За словами представника Rabo, процеси в банку наразі впорядковані, але тепер необхідно обробити всі справи відповідно до цих процедур. Невідомо, чи встигне банк виконати вимоги до квітня 2020 року.
Нідерланди є лідером у ЄС з планом банків щодо спільного контролю платіжних операцій. NVB вважає, що законодавство ЄС повинно явно дозволити таку співпрацю між «сторожами», що покращить боротьбу з відмиванням грошей.
Кріс Бюїнк, голова Нідерландської асоціації банків, сказав у пресрелізі: «Ми вважаємо, що нинішній недостатній підхід до боротьби з фінансовою злочинністю потребує потужної європейської відповіді. Фінансова злочинність — це транскордонна проблема, яка вимагає транскордонних рішень як на європейському, так і на глобальному рівнях.»