نیدرلینڈز ایسوسی ایشن آف بینکس (NVB) نے یورپی یونین کو ایک منصوبہ پیش کیا ہے جس میں منی لانڈرنگ اور مالی فراڈ کی EU-وسیع نگرانی کے لیے پندرہ اقدامات شامل ہیں۔ اس منصوبے میں نئی، مرکزی یورپی قواعد و ضوابط کی تجاویز، منی لانڈرنگ کی روک تھام کے لیے یورپی نگران ادارے کی تشکیل، اور یورپی سطح پر ایک مالیاتی خفیہ ایجنسی کے قیام کے لیے بھی تجاویز شامل ہیں۔
نیدرلینڈز کے بینکوں کے منصوبے کی پیش کش بالکل اسی وقت ہوئی ہے جب نیدرلینڈز کی مرکزی بینک نے نیدرلینڈز کے بینکوں پر جرمانے عائد کیے ہیں کیونکہ ان کے کنٹرولز اب تک مکمل نہیں ہیں۔
اس سال کے شروع میں یہ معلوم ہوا تھا کہ ریو بینک کو ایک ملین یورو سے زائد جرمانہ دیا گیا کیونکہ بینک کا نظام جو صارفین کی منی لانڈرنگ کی نگرانی کرتا ہے، ۲۰۱۶ تک کافی مؤثر نہیں تھا۔ اس وجہ سے صارفین کے بارے میں اہم معلومات غائب رہ سکتی تھیں، اور بینک کو مثال کے طور پر ہمیشہ معلوم نہیں ہوتا تھا کہ کسی کمپنی کا مالک کون ہے۔
اگر صارف کے دستاویزات کم رسک کیٹیگری میں آتے ہیں تو عام طور پر بینک کو انہیں دوبارہ دیکھنے کی ضرورت نہیں ہوتی۔ درمیانے رسک کیٹیگری میں آنے والے صارفین کا تین سال میں دوبارہ جائزہ لیا جاتا ہے، اور سب سے زیادہ رسک کیٹیگری کے صارفین کی سالانہ جانچ کی ضرورت ہوتی ہے۔
اگر صارف کسی ایسے شعبے میں کام کرتا ہے جہاں خطرہ زیادہ ہوتا ہے، جیسے کار کی فروخت یا جائیداد، تو وہ کم ترین کیٹیگری میں شامل نہیں کیا جا سکتا۔ یہی اصول ان افراد پر بھی لاگو ہوتا ہے جن کے کھاتے ایسے خطرناک ممالک جیسے مالٹا، روس یا انگولا میں ہیں۔
ریبو کے ترجمان کے مطابق بینک کے اندر کے عمل اب درست ہیں، لیکن اب یہ ضروری ہے کہ تمام دستاویزات اسی طریقہ کار کے مطابق پروسیس کی جائیں۔ یہ واضح نہیں کہ بینک اپریل ۲۰۲۰ کی آخری تاریخ تک کام مکمل کر پائے گا یا نہیں۔
نیدرلینڈز یورپی یونین میں اس منصوبے کے حوالے سے پیش پیش ہے جس میں بینک مشترکہ طور پر ادائیگی کے لین دین کی نگرانی کریں گے۔ NVB کا خیال ہے کہ EU قوانین کو اس طرح کی شراکت داری کی واضح اجازت دینی چاہیے تاکہ منی لانڈرنگ کے خلاف لڑائی کو بہتر بنایا جا سکے۔
نیدرلینڈز ایسوسی ایشن آف بینکس کے چیئرمین کرس بویجنگ نے ایک پریس ریلیز میں کہا: “ہمارا خیال ہے کہ مالی جرائم کے خلاف موجودہ ناکافی طریقہ کار کو ایک مضبوط یورپی جواب کی ضرورت ہے۔ مالی جرائم ایک سرحد پار اثر رکھنے والا مسئلہ ہے جو سرحد پار حل طلب کرتا ہے، چاہے وہ یورپی سطح پر ہو یا عالمی سطح پر۔”