Hiệp hội Ngân hàng Hà Lan (NVB) đã trình lên Liên minh Châu Âu một kế hoạch gồm mười lăm điểm hành động nhằm kiểm soát rửa tiền và gian lận tài chính trên toàn EU. Kế hoạch này bao gồm các đề xuất về một quy định trung tâm mới của EU, một cơ quan giám sát châu Âu chuyên ngăn chặn rửa tiền và một Dịch vụ Tình báo Tài chính chung trên toàn EU.
Việc trình bày kế hoạch của các ngân hàng Hà Lan đến gần như trùng hợp với các khoản phạt mới mà Ngân hàng Trung ương Hà Lan (DNB) đã áp đặt lên các ngân hàng Hà Lan do họ chưa hoàn thiện các quy trình kiểm soát.
Đầu năm nay, đã có thông tin rằng Rabobank bị phạt hơn 1 triệu euro vì hệ thống kiểm soát rửa tiền đối với khách hàng của ngân hàng này cho đến năm 2016 chưa đủ nghiêm ngặt. Điều này dẫn tới việc thiếu thông tin quan trọng về khách hàng, ví dụ như ngân hàng không luôn biết ai là chủ sở hữu của một doanh nghiệp.
Nếu một hồ sơ khách hàng thuộc nhóm rủi ro thấp nhất, về nguyên tắc ngân hàng không cần phải tiếp tục theo dõi. Khách hàng thuộc nhóm rủi ro trung bình cần được đánh giá lại mỗi ba năm, trong khi khách hàng thuộc nhóm rủi ro cao nhất phải được ngân hàng rà soát hàng năm.
Nếu khách hàng hoạt động trong các lĩnh vực có rủi ro cao — như kinh doanh ô tô hoặc bất động sản — họ sẽ không được xếp vào nhóm rủi ro thấp nhất. Tương tự, những người có tài khoản ở các quốc gia rủi ro như Malta, Nga hoặc Angola cũng vậy.
Theo phát ngôn viên của Rabo, các quy trình trong ngân hàng hiện nay đã được sắp xếp hợp lý, nhưng giờ đây cần xử lý tất cả các hồ sơ theo phương thức đó. Liệu ngân hàng có kịp hoàn thành hạn chót vào tháng 4 năm 2020 hay không vẫn chưa rõ.
Hà Lan là quốc gia tiên phong trong EU với kế hoạch các ngân hàng cùng giám sát các giao dịch thanh toán. NVB cho rằng luật pháp EU nên cho phép rõ ràng sự hợp tác giữa các đơn vị kiểm soát để tăng cường cuộc chiến chống rửa tiền.
Chris Buijink, Chủ tịch Hiệp hội Ngân hàng Hà Lan, phát biểu trong một thông cáo báo chí: “Chúng tôi cho rằng cách tiếp cận hiện tại trong việc chống tội phạm tài chính là không đầy đủ và cần một phản ứng mạnh mẽ từ Châu Âu. Tội phạm tài chính là vấn đề xuyên biên giới đòi hỏi các giải pháp xuyên biên giới, cả trên bình diện châu Âu lẫn toàn cầu.”