Hà Lan và Pháp mong muốn thiết lập một cơ quan giám sát độc lập ở châu Âu để chiến đấu chống lại hoạt động rửa tiền từ các nguồn tiền bất hợp pháp. The Hague và Paris đã tìm cách tập hợp một liên minh các quốc gia có cùng chí hướng trong một thời gian, vì rửa tiền và gian lận tài chính là vấn đề xuyên biên giới.
Trong vài năm qua, EU đã bị chấn động bởi một số scandal rửa tiền lớn, trong đó có các vụ tại ING và Danske Bank. Hiện tại, giám sát các giao dịch tài chính ở EU được thực hiện ở cấp quốc gia, nhưng chưa có giám sát tập trung. Ở Hà Lan, quyền giám sát thuộc về Ngân hàng Hà Lan (DNB).
Vào cuối năm ngoái, một đề xuất thiết lập Cơ quan Ngân hàng châu Âu (EBA) hiện có để giám sát việc thực thi đầy đủ các luật chống rửa tiền đã bị rút lại, vì chưa đạt được sự đồng thuận. Hiện đang có những nỗ lực lặng lẽ để xây dựng các phòng ban giám sát ngân hàng quy mô nhỏ hơn ở EU. Cũng không loại trừ khả năng việc giám sát này sẽ thuộc về công tố viên công cộng mới của EU.
Ông Ralph Hamers, CEO ngân hàng ING của Hà Lan, là người ủng hộ mạnh mẽ việc thành lập một cơ quan chống rửa tiền châu Âu. Theo ông, cách tiếp cận quốc gia hiện nay trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính là không hiệu quả. Ông nhấn mạnh tội phạm không dừng lại ở một ngân hàng cụ thể hay biên giới quốc gia nào.
Ông Hamers mong muốn chính sách châu Âu, trong đó các ngân hàng và cơ quan điều tra hợp tác xuyên biên giới dưới sự giám sát của một cơ quan châu Âu. Năm ngoái, ING vẫn bị phạt 775 triệu euro vì thất bại trong việc chống rửa tiền.